Покупатель знакомый из другого региона готов переводить деньги на банковскую карту для обналичивания и покупки: разъясняем вопрос

Чем чреват отклик на такое предложение? Не обернётся ли попытка подзаработать на чужой банковской карте уголовным делом, где вы — вовсе не потерпевший?

Что такое заливы денег на карту?

На первый взгляд, схема работает просто. Вы сообщаете заливщику реквизиты своей банковской карты. Он переводит вам заранее оговоренную сумму. Часть из нее вы переводите на счет, который он вам сообщит, а часть оставляете себе.

Если заливщик просит у вас трехзначный код, указанный на обороте карты, — это мошенник и вы попрощаетесь с остатком денег на вашем счету.

С вас могут попросить задаток или взнос, чтобы гарантировать вашу порядочность. Если вы уплатите этот взнос — тоже есть вероятность, что вы с ним распрощаетесь.

В этом случае вы потеряете деньги и станете потерпевшим по статье 159 УК РФ «Мошенничество». Звучит странно, но в такой ситуации это самый лучший вариант событий. Вы напишете заявление в полицию, может быть, мошенников найдут, привлекут к ответственности и, возможно, даже вернут вам деньги.

Гораздо хуже, если заливщик окажется «честным» и выполнит все условия сделки. Потому что деньги из ниоткуда не появляются и заливщики их просто так не раздают.

Что такое «Обнал»?

«Обнал» или по-другому «Обналичивание денег» или денежных средств – это очень распространенная схема мошенничества у нас в России, когда мошенники используют дебетовые или другие карты или счета в банке сторонних физических лиц и переводят на данную карту сумму, а после обналичивают ее в банкоматах, для того чтобы похитить либо уклониться от налоговой.

Если брать все схемы, то их очень много, обычно как их еще называют «Нальщики» пытаются отмыть деньги различными переводами, а после и «обналичиванием» через банк. Часто это происходит через вклады физических лиц, через дебетовые карты, а иногда через фирмы, которые формируются на несколько дней, на утерянные паспорта или даже на умерших людей.

Чаще всего комиссия за снятие средств не такая большая как налоги, которые приходится платить при содержании своего бизнеса и когда их дело идет ко дну, чтобы устоять на плаву, многие переступают через себя и начинают действовать не по закону.

Кто такой заливщик?

Это преступник, который выводит деньги, полученные незаконным путем, в наличную форму. Для этого требуется перегонять деньги со счета на счет между разными, незнакомыми друг с другом людьми в надежде, что правоохранительные органы не смогут отследить всю цепочку переводов.

Бесплатно быть звеном в этой цепочке никто не согласится, поэтому каждому участнику предлагают какой-то процент от суммы переводов. Соответственно, каждый участник цепочки с точки зрения закона — соучастник преступления.

Кстати, участники цепочки на языке заливщиков называются дропами. А человек, который ищет дропов и работает с ними, — дроповодом. Дроп может сам принимать участие в цепочке переводов, а может просто продать или отдать свою банковскую карточку дроповоду вместе с реквизитами счета и пином.

Дроповоды используют разные способы втереться в доверие и получить контроль над платежными инструментами человека. Они размещают объявления в интернете, на сайтах кадровых агентств и в соцсетях. Кроме объявлений с предложениями работы искать дропа могут даже через сайты знакомств.

Например, парень ищет девушку с небольшим заработком и финансовыми проблемами. Потом следуют знакомство, цветы, конфеты и предложение заработать хорошие деньги в качестве посредника. После пары переводов молодой человек исчезает, а вместо него в жизни девушки появляются следователи с уголовным делом. И выясняется, что паспорт красавца девушка не видела, номер машины не помнит, симкарта оформлена на бомжа Васю, а телефон недоступен.

Итоги

Чем более бдительным и внимательным будет каждый человек, тем меньше будет жертв мошенников, которые существуют исключительно с помощью реализации разнообразных незаконных схем. Осуществлять операции, предполагающие вывод денег через собственную карточку в банке, можно только при сотрудничестве с хорошо знакомыми гражданами.

Откуда деньги у заливщиков?

Как правило, эти деньги появляются в результате преступной деятельности. Легально заработанные деньги в таких сложных схемах не нуждаются: достаточно просто зарегистрировать бизнес, платить налоги и все необходимые отчисления — и у государства не возникнет вопросов.

Но если человек торгует наркотиками, оружием, человеческими органами или финансирует террористические организации — такой бизнес на учет в налоговой не поставишь. А деньги, полученные в результате незаконных сделок, преступникам надо как-то выводить из тени в реальную жизнь.

Часто схемы с заливами используют получатели кредитов, оформленных по украденным или поддельным документам. Им все равно, какой процент платить за обналичку: расходы на переклеивание фотографии в паспорте невелики.

Раньше тем, кто получал доход от преступлений, жилось намного проще. Еще в 90-х можно было открыть бутик на Арбате, выставить в нем шубы с ценником по несколько сотен тысяч рублей, показывать оборот по нему, платить налоги — и доход становился похож на легальный. Но со временем налоговая ужесточила требования, разработала новые методики проверок и начала задавать вопросы: а вот вы по 5 шуб в день продаете по документам, а при этом ни одной не покупаете, поставщиков у вас нет, с вами бизнес никто не ведет, а директор вообще проживает на Кипре. А теперь предъявите налоговикам ту самую тумбочку, откуда вы берете деньги.

В 2001 году был принят закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По этому закону многие финансовые операции попали под обязательный финансовый контроль на предмет законности.

Правоохранительные и налоговые органы тоже получили от государства больше полномочий по выявлению таких преступлений. Общая тенденция такова, что из года в год государство дает правоохранителям все больше инструментов контроля за безналичными переводами и увеличивает ответственность за преступления с использованием банковских карт и электронных денег.

Даже ФЗ № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия хищению денежных средств», который мы недавно разбирали, с одной стороны, защищает деньги на банковской карте, с другой — усложняет жизнь тем, кто обналичивает деньги. С точки зрения банка, залив — это нетипичная денежная операция, и давать пояснения придется владельцу карты.

Поэтому преступники начали придумывать новые способы обналичивания и вывода денег из-под контроля финансовых органов. Залив денег на карточку — один из таких способов.

Как не попасть на мошенников с обналом?

«Обнальщиков» как ни странно довольно много, и объявлений как в интернете, так и газете хоть отбавляй. Обычно они звучат так – «Куплю безхозные дебетовые карты» или «Куплю дебетовую карту с нулевым балансом по 500 рублей за штуку». Обычно таких карт в день можно оформить по 7-9 штук если повезет. И как думают многие, что данные денежные средства очень легкие – и почему бы и нет?

Главное помнить, что все эти объявления созданы настоящими мошенниками, а ваши карты нужны им для «обналички гразных денег». Ни в коем случае не ведитесь на все эти объявления. Если к вам подошли на улице люди с предложением о том, чтобы поднять легкие деньги без каких-либо последствий, то сразу отказывайтесь. Тяжелых последствий может и не будет –  но вот геморрой и головную боль вы себе заработаете.

И вообще, если вам кто-нибудь предлагает оформить дебетовые карты и отдать этому человеку, то ни в коем случае не ведитесь на это, так как зачастую это нужно для перегона либо не законных, либо грязных денег.

Самым лучшим способом бороться с этим – так это информирование администрацию сайтов с объявлениями о подобных людях. Обычно данных пользователей моментально банят, а объявления удаляются. Но мошенники все равно постоянно находят все новых и новых жертв.

Разве случайный владелец карты может считаться соучастником преступления?

По закону все просто. Если человек, на карту которого сделали залив, знает, чем занимается заливщик, — он соучастник этого преступления. Например, если доход получен от реализации наркотиков и человеку, обналичившему деньги, это известно — он соучастник преступления по статье 228 УК РФ. То же самое и с мошенничеством, и с терроризмом.

Даже если человек не замешан напрямую в сбыте наркотиков, а просто переводит деньги, полученные в результате наркобизнеса, ему могут предъявить обвинения по статье 174 УК РФ об отмывании денег, которые другой человек получил преступным путем. Санкции по этой статье — от крупного штрафа до 7 лет лишения свободы. Вот пример: приговор по уголовному делу № 1-353/2018 Советского районного суда г. Красноярска. Человек даже не занимался сбытом наркотиков сам — просто обналичивал деньги наркоторговцев через банковские карты и платежные системы, при этом зная, что деньги получены преступным путем. Результат — 3 года лишения свободы.

Выводы такие:

1. Деньги из ниоткуда не берутся. Если вам предлагают отдавать порядка 40% за обналичивание денег — это либо попытка мошенничества, либо вас пытаются сделать соучастником преступления. Не соглашайтесь на это.
2. Банк все равно видит всю цепочку получателей. Всегда. И отследить ее сотрудникам правоохранительных органов не так сложно.
3. За все операции по банковской карте ответственность, в том числе и уголовную, несет ее владелец.
4. Заливщику все равно, что с вами будет. Он изначально знает, что к вам придут люди в погонах с неудобными вопросами. Но деньги к тому моменту уже будут обналичены.
5. Не экспериментируйте с уголовным кодексом.

Организация по обналу, и какие есть схемы

К сожалению, у нас в стране есть много организаций, который занимаются «обналичиванием» и «отмыву денег». Для этого они используют схему с фирмами «однодневками». После того как фирма, которая хочет отмыть деньги отправляет средства в данную организацию. Они оформляют данные деньги как за уплату за какие-либо услуги.

После чего деньги переводятся на дебетовые карты, которые также куплены у граждан либо оформлены по утерянным паспортам. Бывало такое, что оформляли на уже умерших людей.

После чего на данные дебетовые карты перечисляется зарплата и деньги сразу же «обналичиваются». Позже данные суммы денег с небольшой комиссией попадают фирме, которая захотела отмыть деньги.

Есть правда тут и положительная сторона – правоохранительные органы не стоят на месте и периодически данные фирмы ловят и заставляют нести ответственность перед законом.

Сразу же отметим по каким статьям обычно ловят преступные фирмы, а также тех, кто с такими фирмами сотрудничает:

• Уклонение от уплаты налогов ст. 198 (199) УК РФ
• Подделка документов ст. 327 УК РФ
• Незаконное предпринимательство ст. 171 УК РФ
• Лжепредпринимательство ст. 173 УК РФ
• Легализация доходов, полученных преступным путем ст. 174, 174.1 УК РФ

Как выгодно перевести деньги в Германию без комиссии: советы

Перечисление средств в Германию

При появлении такой надобности, как совершить перевод денег в Германию, любой человек задается вопросом: какой способ лучше выбрать, чтобы отправить финансы можно было без комиссии.

Стоит сразу заметить, что абсолютно бесплатного варианта для перечисления финансов, к сожалению, нет. Однако рынок услуг настолько обширен, что можно выбрать из превеликого множества, самый выгоднейший и удобный сервис.

• Платежные системы Visa и MasterCard позволяют выполнять своим пользователям переводы прямо из дома с карты на карту. Для этого понадобятся лишь реквизиты карты отправителя и получателя. Комиссия в среднем составляет 1,5%. Денежные средства поступят на счет контрагента в течение 5 раб. дн.
• «Золотая (Gold) корона», «Western (WU) Union», «Юнистрим» и другие подобные специализированные сервисы отличаются скоростью выполнения перечислений. В течение 30-40 мин. купюры будут готовы к выдаче клиенту. Для того чтобы воспользоваться услугой, необходимо указать полные ФИО получателя, паспортные данные и страну (город, регион, край, область) проживания. Оплата за совершение перечислений взимается с того человека, который отправляет. От суммы зависит процентная доля, которую нужно отдать системе, и ее размер колеблется от 1% до 15%.
• Электронные кошельки QIWI, Webmoney, Yandex Money так же демонстрируют быструю обработку данных. Они станут самым ультравыгодным вариантом, так как при внутренних переводах комиссия ровняется 0,5-0,8%. Регистрация и оформление не займут много времени.

Как видите, способов для отправки денег в эту страну достаточно. Выбирайте подходящий и пользуйтесь.

Вывод

Американский Гангстер Аль Капоне – самый известный мафиози 20-го века, он убил кучу народу, но оступился только на том, что не уплатил налоги в размере 388 000 долларов, и из-за чего сел, а после чего умер.

Загрузка…

Как переводить деньги с телефона — МТС, Теле2, Мегафон, Билайн на карту без комиссии?

Перечисление средств с МТС, Билайн, Мегафон

Функционирование операторов сотовой связи имеет схожесть по своей систематизации на работу банка. За любые денежные перечисления взимается комиссия, но она небольшая. Например, чтобы перевести деньги с телефона МТС на карту, нужно просто послать СМС-ку на номер «9-0-0» или выполнить команду-сообщение на номер «6-1-1». К этим цифрам добавьте номерную комбинацию карточки получателя и сумму финансов, нажмите «#» и кнопку «с трубкой». Затем останется выполнить несколько шагов, следуя подсказкам, и через пару минут деньги уже будут на счете получателя. За такую операцию вы заплатите минимум 60 рублей или 4,3%.

Аналогично выполняются переводы с телефона Теле2, Мегафон, Билайн на карту. Воспользоваться услугами этих операторов бесплатно также не получится, придется отдать комиссионные от 3% до 5%.

Как переводить деньги с Киви на карту банка без комиссии: способы

Перечисление средств с Киви

При попытке вывода финансов с платежной системы Qiwi на банковский расчетный счет высчитывается от 50 руб. Если сумма большая, тогда взимаются проценты.  То есть, если необходимо вывести 100 руб. придется заплатить 150 руб. Как перевести деньги с Киви на карту банка без комиссии? Ниже вы найдете способы.

Чтобы сделать перевод, выполните такие действия:

• Войдите в свой ЛК QIWI 
• Нажмите «Вывод»
• «Денежные перечисления»
• Выберите вид (написано в нижнем углу) карточки получателя
• Заполните форму
• Подтвердите платеж через СМС

Из платеж-системы Киви финансы без комиссии вывести можно, используя иной метод. Если у вас имеется виртуальная карточка этой платежной системы, тогда воспользуйтесь услугами обменных сервисов:

• Зарегистрируйтесь на сайте обменника
• Выберите направление
• Осуществляйте перечисления с выгодным курсом

Важно знать: Сейчас эта платежная система предлагает получить карточку Киви Visa. Ее счет — это одно и то же, что и счет кошелька. Пополняйте свой электронный «портмоне», а купюры снимайте в банкоматном аппарате любого банка. Но придется отдать немного финансов в виде комиссионных за снятие 2% + 50 рублей.

Как перевести Яндекс деньги на карту без комиссии: способы, советы

Перечисление Яндекс денег

К сожалению, сейчас нет методов перечислений Яндекс денег на карту без комиссий. Потому что любая финансовая операция предусматривает за все перечисления взятие процентов. Но есть некоторые альтернативы для избежания комиссионных процентов. Итак, рассмотрим несколько из них:

С помощью карты «Яндекса»:

• Счет в электронном «портмоне» «Яндекс деньги» и счет «Я.Кард» это то же самое.
• Оплата за выпуск карты 200 рублей, срок ее функционирования 3 года, обслуживание бесплатно.
• Снятие наличных, если была сделана идентификация, до 10000 рублей — 0%.
• Если вы захотите перечислить купюры на другую карточку, то комиссии будет 3% (минимум – 100 рублей)

С помощью карточки «Мегафон»:

• Вы можете перечислить финансы со счета Яндекс-кошелька на Мегафон, а балансовая сумма на сим-карточке и счет на «пластике» от компании «Мегафон» это то же самое. Перевод будет полностью бесплатным.
• Оплата за выпуск пластика зависит от тарифного плана, подключенного к симке, срок функционирования 4,5 года, обслуживание без оплаты.
• Обналичивание денег 0% комиссии — до 5 000 руб. в месяц.

С помощью карты МТС:

• Тоже самое можно проделать и с карточкой МТС. Пополнение счета МТС через Яндекс деньги без комиссии.
• Но желательно купить отдельную карту только для перечислений финансов.
• Услуга без комиссий возможна только на перечисленные финансы размером не более 5000 руб.

Удобно для каждого человека, что мобильные операторы выпускают банковские карточки. С помощью такого «пластика» можно делать перечисления и обналичивать финансы, хоть и с оплатой минимальных процентов.

Видео: Как перевести деньги из России на Украину без комиссии онлайн?

Поделитесь в соц.сетях:

Оцените статью: (Пока оценок нет) Загрузка...

Читайте также:

Права и свидетеля — 16 сентября, задержа... Ответственность за действия супруга: поя... Незаконное заключение кредитного договор... Необходимо ли сообщать о продление больн...