Почему моим долгом пере банком занимается ОБЭП

Вот ты попадаешь в ситуацию, когда нечем платить кредит, и начинаешь испытывать на себе прессинг всех от банков, коллекторов и даже родных людей до сотрудников полиции. Разберем подробно

Рекомендованные сообщения

Здравствуйте. 

Сейчас мне позвонили из полиции (100 %, что оттуда), из отдела экономической безопасности и противодействия коррупции, по поводу запроса моему работодателю из-за неоплаченной задолженности перед МФО. Брал в сентябре 2015, не получилось вернуть, звонят и приходят письма, с пометками «Образец». 

Хотелось бы узнать — получается, что МФО уже подало в суд? Какую информацию обязан предоставить мой работодатель, я так понимаю о финансовом состоянии? Какие шаги мне следует предпринять?

Благодарю за ответы. 

А что такое МФО можно узнать? И откуда такая стопроцентная уверенность, что звонок был из полиции? Как правило, оттуда не звонят, а присылают повестки. Думаю, Вас просто развели. Не станет полиция заниматься Вашими кредитами. Это гражданское судопроизводство. Если у Вас есть задолженность перед кем-то, кредитор вправе обратиться в суд. Туда его полиция и пошлет.

2 минуты назад, Assol66 сказал:

А что такое МФО можно узнать? 

МикроФинансовая Организация

3 минуты назад, Assol66 сказал:

А что такое МФО можно узнать? И откуда такая стопроцентная уверенность, что звонок был из полиции? Как правило, оттуда не звонят, а присылают повестки. Думаю, Вас просто развели. Не станет полиция заниматься Вашими кредитами. Это гражданское судопроизводство. Если у Вас есть задолженность перед кем-то, кредитор вправе обратиться в суд. Туда его полиция и пошлет.

Микрофинансовая организация «Быстроденьги».

Звонок был 100% из полиции, так как была в прошлом личная встреча с людьми из этого отдела. Никак с связанная с темой топика. 

Полиция хотела узнать как обратиться к начальству по поводу запроса о неоплаченной задолженности. 

12 минуты назад, Андрей75 сказал:

Полиция хотела узнать как обратиться к начальству по поводу запроса о неоплаченной задолженности. 

Это же смешно? Не занимается полиция просроченной задолженностью. Вас просто развели. 

16 минут назад, sergvb сказал:

МикроФинансовая Организация

Я так поначалу и подумала, но автор назвал ее в среднем роде.

59 минут назад, Андрей75 сказал:

получается, что МФО уже подалО в суд?

вот и закрались сомнения

Извиняюсь за ошибку, немного волнуюсь. 

4 минуты назад, Assol66 сказал:

Это же смешно? Не занимается полиция просроченной задолженностью. Вас просто развели. 

Я не шучу, к сожалению. 

Тогда в связи с чем полиция мне могла позвонить? 

Могло ли им прийти заявление от МФО (допустим, о мошенничестве) и они проверяют? 

На одном сайте я прочитал ответ от юриста:

Банк подал заявление в полицию, чтобы оказать на Вас давление, поэтому помогать Вам в решении вопроса с полицией не станет. То что полиция грозит передачей документов в суд, лишь указывает на бессилие ее в этом вопросе. То есть поводов и оснований для возбуждения уголовного или административного дела у них нет.

 

5 минут назад, Андрей75 сказал:

Тогда в связи с чем полиция мне могла позвонить? 

Да с чего Вы решили, что звонила полиция? Разве сложно позвонить кому угодно и представиться сотрудником полиции. Извините, но Вы просто паникер.

7 минут назад, Андрей75 сказал:

Могло ли им прийти заявление от МФО (допустим, о мошенничестве) и они проверяют? 

Могло. Подавать куда-либо и кому-либо заявления у нас не запрещено. Любой может придти в полицию и подать на Вас заявление. Если Вас это напрягает, то Вам лучше  и не жить. В возбуждении дела откажут и предложат решать вопрос в судебном порядке. 

19 минут назад, Assol66 сказал:

Да с чего Вы решили, что звонила полиция? Разве сложно позвонить кому угодно и представиться сотрудником полиции. Извините, но Вы просто паникер.

Могло. Подавать куда-либо и кому-либо заявления у нас не запрещено. Любой может придти в полицию и подать на Вас заявление. Если Вас это напрягает, то Вам лучше  и не жить. В возбуждении дела откажут и предложат решать вопрос в судебном порядке. 

Возможно, что я зря паникую, но, возможно, что и нет.

Звонили точно из полиции, по их служебному телефону, который я уже проверил. Назвали детали из нашей личной встречи, которая была примерно полгода назад. Я задал наводящие вопросы по месту их обитания и начальницы отдела кадров, на всё сотрудник полиции ответил верно. 

Вы говорите, что полиция не занимается кредитами, но почему они подают запрос к моему работодателю по поводу невыплаченной задолженности?

32 минуты назад, Андрей75 сказал:

Вы говорите, что полиция не занимается кредитами, но почему они подают запрос к моему работодателю по поводу невыплаченной задолженности?

Это вопрос скорее к полиции, а не к форуму. Ваш работодатель не может отвечать по Вашим просроченным задолженностям. Это все направлено на запугивание и моральное воздействие, уголовной ответственности за это нет, как я написала выше, в возбуждении уголовного дела будет отказано, заплатите долги и живите спокойно.

9 минут назад, Assol66 сказал:

Это вопрос скорее к полиции, а не к форуму. Ваш работодатель не может отвечать по Вашим просроченным задолженностям. Это все направлено на запугивание и моральное воздействие, уголовной ответственности за это нет, как я написала выше, в возбуждении уголовного дела будет отказано, заплатите долги и живите спокойно.

Благодарю Вас. 

И последний вопрос. Если МФО подаст в суд — по месту регистрации придет уведомление от суда? 

Автор если вы такой умный, зачем же берете деньги в такой смешной конторе? Да еще не о даете годами. А значит теперь останетесь без штанов

и после этого вы начинаете рассуждать о звонках. Говорите про наводящие вопросы. Вы слишком много смотрели фильмов про шпионов. Заканчивайте с этим. Лучше почитайте книги про финансовую грамотность. 

1 час назад, Андрей75 сказал:

Если МФО подаст в суд — по месту регистрации придет уведомление от суда? 

Суд обязан Вас известить о дате и времени рассмотрения иска. Однако, дело может быть рассмотрено в порядке упрощенного судопроизводства, в таких случаях, дело рассматривается без вызова сторон.

В 08.12.2016 в 09:19, Андрей75 сказал:

Здравствуйте. 

Сейчас мне позвонили из полиции (100 %, что оттуда), из отдела экономической безопасности и противодействия коррупции, по поводу запроса моему работодателю из-за неоплаченной задолженности перед МФО. Брал в сентябре 2015, не получилось вернуть, звонят и приходят письма, с пометками «Образец». 

Хотелось бы узнать — получается, что МФО уже подало в суд? Какую информацию обязан предоставить мой работодатель, я так понимаю о финансовом состоянии? Какие шаги мне следует предпринять?

Благодарю за ответы. 

Полиция Вам не могла звонить. Если бы у полиции были бы к Вам вопросы они бы Вам направили повестку с требованием о явке. Полиция не занимается просроченной заложенностью. Мой Вам совет в следующий раз если прозвонит так называемая полиция, обязательно спросите должность, с какого отдела звонят, адрес. После этого вы ищите на сайте отдел который вам звонил, там высветится телефон горячей линии и на не него прозвоните. Тогда вы будете уже точно уверенны откуда Вам звонят. Если установится что это не полиция, то вы можете оставить сообщение, что вам звонят с МФО и предоставляются сотрудниками ОБЭП. А это уже уголовно наказуемое. Я думаю правоохранительным органом будет это интересно.   

О своем деле также вы можете узнать на сайте суда, а также на сайте ФССП       

Последствия проверки ОБЭП для компании и руководства

Согласно российскому законодательству, основную ответственность за деятельность предприятия несет ее руководитель – директор, генеральный директор и т. д. Считается, что если в работе компании допускаются нарушения законодательства, то они являются либо результатом распоряжения руководителя, либо как минимум санкционированы им. Потому, если в результате проверки будут выявлены факты правонарушений, основной удар придется на директора.

Чем это грозит на практике? Наиболее частым результатом проверок ОБЭП является выявление фактов уклонения от налогов или неполной их выплаты. В этом случае уголовное дело может не открываться, следователи ограничатся административным производством, и на компанию может быть наложен штраф. Если его оплатить, а также компенсировать недоимку бюджета (уплатить все налоговые сборы), дело может быть прекращено без дополнительных последствий для руководства и сотрудников.

Несколько хуже обстоят дела, если в процессе проверки были обнаружены конкретные факты, свидетельствующие о совершении экономических преступлений: то же уклонение от налогов, только в крупных размерах, мошеннические схемы, подделка документов и т. д. В этом случае на основании выявленных фактов возбуждается уголовное дело и передается в Следственный комитет, который занимается дальнейшим расследованием и привлечением виновных к ответственности. В случае возбуждения уголовного дела основным подозреваемым может стать именно руководитель предприятия – генеральный директор или лицо в аналогичной должности. Чтобы снять с себя обвинения, придется либо доказывать отсутствие нарушений закона в деятельности компании вообще, либо свою непричастность к подобным действиям (это намного сложнее, т. к. на всех документах обычно стоит подпись директора).

Что касается последствий для компании в целом, то обычно они заключаются в временном «параличе» работы. Это становится следствием изъятия важных документов, компьютерной техники, возможным арестом продукции и т. д. При этом подобная ситуация может продлиться достаточно долго: даже по окончании двух (в некоторых случаях – трех) отведённых на экспертизу месяцев зачастую представители ОБЭП не спешат возвращать изъятое имущество владельцам. В случае возникновения подобных проблем можно писать жалобы и добиваться принудительного возврата собственности предприятия.

ВНИМАНИЕ!!!

Для жителей МОСКВЫ доступны БЕСПЛАТНЫЕ консультации в офисе, оказываемые профессиональными юристами на основании Федерального закона № 324 «О бесплатной юридической помощи в Российской Федерации».

Передача договора в отдел по борьбе с мошенническими действиями

Стоит отметить, что кредитные организации с большой неохотой обращаются в полицию. Объясняется это просто, никакой прибыли с таких договоров получить уже не удастся. А можно было бы продать их коллекторам за 10 %. Но план выполнять нужно, ничего здесь не поделаешь.

Последствия проверки ОБЭП для сотрудников

Для большинства сотрудников проверка ОБЭП не несет в себе никаких неприятностей, кроме временных неудобств непосредственно во время проведения следственных действий, а также невозможности выполнять свои должностные обязанности из-за того, что парализована деятельность всей компании. Однако есть ряд сотрудников, для которых последствия могут быть более серьезными:

• бухгалтерия и особенно главный бухгалтер – зачастую именно на них акцентируют внимание сотрудники ОБЭП при проведении проверок, ведь любые действия финансового плана, в том числе незаконные, проводятся бухгалтером или с его ведома. Нередко к бухгалтеру применяют методы психологического воздействия (запугивание, шантаж и т. д.) с целью раскрыть все подробности используемых на предприятии противоправных действий, дать показания против директора и контрагентов. В случае, если будет возбуждено уголовное дело, бухгалтер также может стать подозреваемым, как и директор;
• заместители директора и люди со схожими полномочиями (например, коммерческий директор) – в отсутствие генерального директора все его полномочия переходят к заместителям, а значит, ответственность за этот период лежит на них. И хотя по факту редко какие действия совершаются без участия гендиректора, в документах может стоять подпись только заместителя, а директор в это время мог пребывать в отпуске или на больничном. В таких ситуациях исполняющий обязанности руководителя несет такую же ответственность;
• начальник ИТ-департамента или штатный системный администратор – если обвинения касаются использования нелицензионного ПО (что в последнее время бывает достаточно часто), основным обвиняемым может стать сотрудник, ответственный за установку программного обеспечения в компании и эксплуатации компьютерной техники. Привлечь в этом случае директора или других лиц сложно – они могут заявить, что не знали об использовании «пиратских» программ;
• руководители дочерних предприятий, филиалов и т. д. – в некоторых ситуациях, когда возбужденное уголовное дело касается конкретного подразделения компании, к ответственности могут быть привлечено и его непосредственное руководство.

Остальным работникам компании бояться визита правоохранителей из ОБЭП.

В такой отдел попадают следующие договоры:

1. Договоры по которым не было контактов с клиентом, и были указаны полностью ложные данные(паспорт, сведения о работе,
   
   телефоны).
2. Данные договоры передают оперативным сотрудникам ОБЭП, которые и возбуждают уголовные дела.
3. Параллельно ведется работа с видеокамерами в банках и банкоматах. Если есть фотография человека снявшего деньги и оформившего на себя кредит, то его лицо прогоняют по базам данных полиции. Это происходит, когда ущерб, причиненный, банку расценивается, как значительный, и попадает под особо крупный размер.
4. Устанавливаются связи человека, его местонахождение. Выясняется,  не было ли это лицо причастно к ряду других аналогичных преступлений и т. д.

Если, например, клиент берет кредит и указывает старое место работы, а на самом деле там уже не работает (тем самым вводя кредиторов в заблуждение), то банк не будет рассматривать это как мошеннические действия. Даже если заемщик указал все сведения несоответствующие действительности, но хоть раз вышел на связь или произвел минимальный платеж, то заявление также подаваться в правоохранительные органы не будет.

Помощь при проверках ОБЭП

Как видите, результаты проверки ОБЭП могут привести к не самым приятным последствиям, вплоть до уголовного преследования для некоторых сотрудников компании. Чтобы этого не произошло, следует заранее задуматься о методах защиты. Причем защитные меры должны быть предприняты заранее, а не тогда, когда проверяющие стоят на пороге. Самый лучший вариант – это нанять адвоката для проверки ОБЭП и доверить ему сопровождение во время всей процедуры. Присутствие юриста сдерживает правоохранителей от неправомерных действий, таких как применение силы и морального давления, заставляет более тщательно документировать свои действия, не изымать документы и технику без необходимости и т. д. Кроме того, если в процессе обысков будут допущены нарушения, адвокат сможет их зафиксировать, и после использовать для обжалования результатов проверки.

Практика показывает, что если проверку сопровождает опытный адвокат, специализирующийся по работе с ОБЭП, это позволяет минимизировать возможные негативные последствия для компании: большинство дел разваливается еще на этапе следствия или проверка не выявляет ничего противозаконного, а если даже дело дойдет до суда, обвиняемые получат минимально возможное наказание.

Заключение

Результаты проверки ОБЭП могут нести для компании самые различные последствия – от «легкого испуга» до крупных санкций и возбуждения уголовных дел с привлечением виновных лиц к ответственности. Избежать неприятного исхода поможет правильное ведение дел, а также своевременная юридическая помощь, оказать которую сможет опытный адвокат, специализирующийся на экономической деятельности и работе с ОБЭП.

Читайте также

Субсидиарная ответственность учредителя

В случае банкротства компании ее руководство и прочие должностные лица могут быть привлечены к субсидиарной ответственности. Это, в том числе, касается и учредителя предприятия: если у организации остаются долги перед…

Защита корпоративных прав

В компаниях, особенно крупных, где есть несколько учредителей, совет директоров, несколько филиалов и дочерних предприятий, нередко происходят внутренние корпоративные споры и конфликтные ситуации. В них могут нарушаться права участников ООО,…

Что грозит за неявку на допрос в налоговую?

Даже наиболее законопослушные граждане иногда могут столкнуться с тем, что их вызовут на допрос. Безусловно, это большой стресс для человека, особенно если это окажется неожиданностью, и ранее не было опыта…

Понравилась статья? Сохрани в своей соцсети!

По истечении срока нахождения проблемного договора в работе банковского взыскания, с ним происходит следующее:

1. Если получен судебный приказ, то договор остается в банке, с ним работают юристы совместно с ФССП,  до полного взыскания долга или прекращения исполнительного производства.
2. Если судебный приказ был отменен или прекращено исполнительное производство в ФССП, или договор не был направлен в суд, вообще, то его согласно ст.382 ГК передают в работу коллекторскому агентству.

Если вас вызвали на опрос

Опрос — другое дело. Вас вызовут на опрос, если у оперуполномоченных есть заявление, в котором фигурируете вы или ваша организация. Также в ОБЭП пригласят, если вы работали с интересующим человеком или фирмой: например, заключили договор, перевели деньги с расчетного счета или просто были знакомы.

Задача сотрудников ОБЭП — отработать заявление, которое к ним попало, и опросить вас. В законах не сказано, как вызывают на опрос, каким образом его проводят и какие последствия неявки.

Владельцев среднего и крупного бизнеса часто вызывают в ОБЭП. Если вам позвонили, лучше сразу посоветоваться с адвокатом. Паниковать еще не надо: тех, кто действительно нужен силовикам, по телефону не приглашают.

Итог

Чтобы банк подал на клиента заявление в ОБЭП, нужно сильно постараться. Должно совпасть очень много факторов. Сумма долга, ложные данные, нет ежемесячных платежей, нет контактов с клиентом. Схема банк-ОБЭП, очень невыгодна банку.

Полномочия ОБЭП при проведении проверки или допроса

Опрос при проверке. Полномочий у сотрудников полиции всего два:

1. Задавать вопросы и получать на них ответы, если опрашиваемый желает их дать.
2. Записывать ответы на бумагу в том виде, в каком они их получили. Такие записи называются объяснительной.

Объяснительные, которые дает предприниматель оперуполномоченным, доказательством не считаются. От всего сказанного можете отказаться. Но это не значит, что можно говорить все что угодно и потом ничего за это не будет. Иногда предприниматель может сказать лишнего — и из-за этого возникает уголовное дело.

В ходе опроса сотрудники полиции собирают информацию. Просто спрашивают у человека, что он знает по тому или иному факту, записывают с его слов, а потом делают выводы. От ответов очень многое зависит. Варианты развития событий проще всего объяснить на примере.

Поступило сообщение, что руководитель МФО дает взятки. Сотрудники ОБЭП решили опросить соседние торговые точки.

Владелец торговой точки при опросе рассказывает, что соседи по офису выдают микрокредиты гражданам. Знает он об этом из вывески. С сотрудниками микрокредитной организации не общается, нарушают они закон или нет — не знает. При таких пояснениях полиция, скорее всего, потеряет к нему интерес.

А если он скажет, что с директором микрофинансовой организации регулярно выпивает по кружке пива в баре после работы и вообще он хороший мужик, всегда готовый помочь, — есть вероятность, что общение с сотрудниками полиции на этом не закончится. Предприниматель явно в приятельских отношениях с директором — может, еще что-то знает или слышал. Могут еще вызвать и задавать новые вопросы.

А можно рассказать, что сотрудники МФО регулярно оставляют какие-то конверты и папки в торговой точке, просят передать их другим лицам. Так появляется вероятность стать свидетелем по уголовному делу — и это в лучшем случае. В худшем могут предъявить обвинения в соучастии.

Опрос — дело добровольное. Формально никто не может заставить вас разговаривать с оперуполномоченными, но если сотрудники ОБЭП считают, что вы можете что-то рассказать, то они найдут способ привести вас в отдел и опросить.

Допрос. Полномочия полиции при допросе схожи с полномочиями при опросе. Основная разница в том, что все сказанное на допросе считается доказательством. Любое слово, записанное в протоколе допроса, может быть использовано в суде против предпринимателя.

Сотрудники будут задавать вопросы, но ответы записывать в протокол, который с большой долей вероятности будет приобщен к уголовному делу. Отказаться от того, что написали с ваших слов в протоколе, будет практически невозможно.

Как перенести встречу

Чаще всего на опрос вызывают по телефону. Сотрудник ОБЭП может позвонить в любое время и сказать: «Вам нужно явиться на дачу объяснений завтра в 9:00». Не поддавайтесь эмоциям и подготовьтесь к беседе с оперуполномоченными.

Вам нужен план. Большинство адвокатов советуют при первом же звонке идти на встречу и брать с собой адвоката. Они считают, что в этих ситуациях нужно защищаться сразу. Но мне кажется, если у вас малый или средний бизнес и уголовный кодекс вы не нарушаете, не стоит идти после первого же звонка. Своим клиентам я советую отложить встречу на одну-две недели: большая вероятность, что за это время о вас забудут. А если нет, то вы успеете проконсультироваться с юристом, выяснить, не вызывали ли кого-то из партнеров в ОБЭП, и составить план действий.

У вас есть право перенести встречу на удобный вам день. Поэтому вежливо поинтересуйтесь у оперуполномоченного причиной звонка, объясните свою занятость в ближайшее время и попросите перезвонить.

Пример диалога

Вот как мой клиент разговаривал с сотрудником ОБЭП:

— Доброе утро, Сергей Николаевич. Вас беспокоит отдел по борьбе с экономическими преступлениями, оперуполномоченный Иванов Иван Иванович. У нас есть материалы проверки… (тут неразборчиво). Вам нужно явиться к нам на дачу объяснений завтра в 9:00.

— Добрый день. Я с удовольствием к вам подъеду, но, к сожалению, сейчас нахожусь в командировке. Перезвоните мне, пожалуйста, через две недели, и мы согласуем удобное для вас время.

Я не советую специально выдумывать причину. Говорите правду: например, у вас всю неделю встречи с партнерами, или сдача отчетности, или заболел ребенок. Если для вас это важные дела, скажите о них оперуполномоченному. Будьте очень вежливы, но стойте на своем.

Если вы перенесли встречу, а сотрудник ОБЭП не перезвонил — это отлично. Значит, ваша персона их не слишком интересовала. Не стоит напоминать о себе.

Если собеседник был настойчив и перенести встречу не удалось, вам придется решать — идти или нет. Я несколько раз сама оказывалась в таких ситуациях и решала идти. Но не только для того, чтобы дать объяснения оперуполномоченному, но и чтобы самой выяснить, в чем проблема.

Психологическая подготовка

У некоторых россиян есть представление о полиции как об источнике власти. Вроде как нужно подчиняться и делать то, что скажут, и тогда все будет в порядке.

На самом деле у предпринимателя и у оперуполномоченного одинаковые права. Они оба делают свою работу: сотрудник ОБЭП ищет преступников, а предприниматель занимается бизнесом. Отношения между ними регулируются законом, а в случае конфликта между ними стоит суд.

Совершенно правы те, кто говорит, что формальное в России часто расходится с фактическим. Вы можете готовиться к любому развитию событий, но помните: вы ни в чем не виноваты, пока не доказано обратное. Вы такой же субъект права, как и оперуполномоченный. Вы имеете право говорить с ним на равных.

Начните беседу со своих вопросов, задавайте их спокойно и дружелюбно:

1. Узнайте ФИО сотрудника, должность и звание.
2. Попросите показать документы, внимательно их посмотрите и перепишите данные в блокнот.
3. Узнайте причину вызова и нормы закона, на основании которых вас пригласили. Уточните, сколько времени займет беседа.
4. Спросите, можно ли включить диктофон для записи разговора. Вам откажут — тогда попросите назвать законы, на основании которых вам отказывают. Запишите номера законов в блокнот.

Возможно, ваши вопросы вызовут негативную реакцию. Но вам важно таким образом напомнить оперуполномоченному и себе, что ваши права должны соблюдаться.

Когда подает?

Большая часть всех заявлений, которые подаются из банка в полицию, касаются исключительно уклонения от выплат. Однако существует целый ряд причин для того, чтобы служба безопасности банка обращалась в правоохранительные органы:

• Заемщик предоставил банку поддельные документы при оформлении кредита;
• Заемщик продал заложенное имущество без запроса в банк и оформления соответствующего разрешения;
• Заемщик предоставил неверную или поддельную справку о собственных доходах;
• Заемщик выписался из своего места первоначальной регистрации и не сообщил об этом банку;
• Должник вообще не был зарегистрирован по адресу, указанному им в документах;
• Должник не выходит на связь, не отвечает на звонки, не идет на встречу с сотрудниками банка или просто скрывается;
• Должник ни разу не заплатил по кредиту с момента его получения.

Как видите, все причины так ли иначе сводятся к одной – заемщик не только не платит банку долг по кредиту, но еще и не желает урегулировать вопрос мирным путем. В связи с этим практически все обращения касаются либо мошенничества, либо подделки документов.

Как вести себя на опросе

Не спешите давать номера телефонов. Чем больше телефонов друзей, сотрудников, знакомых вы назовете, тем дольше будет длиться ваше общение с ОБЭП. Поэтому лучше вообще не берите с собой мобильный.

У меня был такой разговор с оперуполномоченным:

— У вас есть номер вашего брата, Михаила Александровича Берлиоза?

— Вы знаете, я недавно купила новый телефон и еще не перенесла все контакты. Давайте я доберусь до записной книжки и позвоню вам.

Отвечайте лаконично. Избегайте лишних деталей и отвечайте только на заданный вопрос. Не спешите давать ответы, особенно если чувствуете, куда начал клонить сотрудник.

Удачный пример из моей практики:

— Расскажите, чем занимается ваш клиент — ООО «Деньги здесь».

— Понятия не имею, чем конкретно они занимаются, на фирменном бланке у них написано «финансовые операции».

Неудачный пример:

— Расскажите, чем занимается ваш клиент — ООО «Васильки».

— А наши клиенты занимаются обналичкой, они мне сами говорили. Вот те деньги, которые они нам с «Профстарта» пересылают, это же обнал.

Это реальный пример — так разговаривала с сотрудником ОБЭП младший бухгалтер одного из моих клиентов. Адвокату с трудом удалось сохранить за ней статус свидетеля по уголовному делу, а не обвиняемой.

Если не уверены в ответе, лучше промолчите. Вместо этого честно скажите, что не понимаете, о чем вас спрашивают, или просто не знаете. Помните, что вы вправе вообще не отвечать на вопросы. Это право дано вам статьей 51 Конституции.

Иногда из-за стресса или от желания вызвать доверие сотрудника ОБЭП люди на опросе говорят больше, чем их спрашивают. Логика такая: «Если я скажу ему что-то полезное сейчас, он подумает, что я сотрудничаю со следствием, и потом, если что, сжалится надо мной». Это не так.

Опрос — это не способ построить с вами доверительные отношения, а сбор информации. Поэтому не пытайтесь угадать цели оперуполномоченного и отвечайте только на поставленные вопросы.

Будьте вежливы. Полицейские имеют дело с разными людьми и часто бывают резки в высказываниях. Ваша цель — защитить свои интересы, а не ответить нетактичному оперуполномоченному. Поэтому будьте вежливы, но стойте на своем.

Удачный пример из моей практики:

— Расскажите, что вы делали 18 мая 2017 года.

— Это было давно, я точно не помню.

— Опять не помните? Может, вам таблеточки для памяти попить?

— Все мы иногда что-то забываем, и я не исключение. Жаль, что не могу вам помочь.

Запоминайте нарушения: оскорбления, затягивание разговора, психологическое давление в виде фраз «Мы всё знаем», «Не надо врать» и других. Нарушения вы перечислите в объяснительной, которую составят с ваших слов в конце беседы.

Кстати, неверные формулировки в объяснительной — это тоже нарушение.

Отказывайтесь от объяснений. Если запаниковали или поняли, к чему клонит сотрудник ОБЭП, — отказывайтесь давать объяснения. Вы можете это сделать в любой момент. Кроме того cтатья 51 Конституции дает вам право не свидетельствовать против себя и своих близких.

Вот как отвечать, если на вас давят:

— Мы знаем, где вы были в тот день, знаем, что это вы передавали деньги. Вас видели соседи по офису. Давайте уже, рассказывайте всё.

— Я отказываюсь давать объяснения. Если вам нужны основания, впишите в объяснительную статью 51 Конституции.

Это довольно дикая ситуация. Моим клиентам ни разу не приходилось пользоваться статьей 51 на опросе. Надеюсь, вам она тоже не пригодится.

Не стесняйтесь вести видео- и аудиозапись во время опроса. Не стоит делать это тайно. Перед началом разговора предупредите сотрудников полиции, что весь диалог можете не запомнить и поэтому будете вести запись. Потом сможете ее прослушать: вдруг что-то интересное для сотрудников вспомните. Или ваш адвокат попросит ее для ознакомления. Обычно наличие включенного диктофона или видеокамеры резко меняет стиль общения оперуполномоченных — они становятся более вежливыми.

После включения диктофона или видеокамеры попросите участников представиться, назвать свои должности.

Вот пример диалога под запись:

— Здравствуйте. Я пришел по вашему приглашению. Я включу на телефоне аудиозапись — так мне легче потом восстановить ход беседы. Представьтесь, пожалуйста, назовите время, дату и причину, по которой вы меня пригласили.

— Но здесь нельзя ничего записывать!

— Уголовно-процессуальный кодекс разрешает аудио- и видеозапись даже при допросе. Но если есть серьезные причины запрета — ничего страшного. В этом случае мы можем встретиться в другом месте, где аудиозапись возможна. Место и время можете выбрать сами, сообщите мне о них заранее. Я с удовольствием отвечу на ваши вопросы. А пока вынужден с вами попрощаться.

Приходите с адвокатом

Спокойно разговаривать с оперуполномоченным и не терять самообладание — сложно. Если боитесь, что не справитесь с эмоциями, позовите с собой адвоката.

Некоторые юристы и сотрудники ОБЭП считают, что присутствие адвоката подтверждает вину клиента. Переживать за это не надо: мнение оперуполномоченного в документах не появится. А вам будет спокойнее с адвокатом, который не даст совершить ошибку.

Один мой клиент так объяснил присутствие адвоката: «У меня договор на годовое обслуживание с адвокатом, поэтому он ходит на все мои встречи». Так можно.

Как проверить объяснительную

В конце опроса вам предоставят на подпись объяснительную. Читайте эту бумагу столько времени, сколько хотите, — это ваше право. Не пропускайте ни одного слова и обращайте внимание на формулировки. Если видите неточность или искажение — не подписывайте до тех пор, пока сотрудник все не исправит. Иначе документ может вам навредить.

Например, вы сказали, что виделись с Васей Петровым мельком в середине прошлой недели в бизнес-центре, кажется, во второй половине дня. В объяснительной читаете: «В среду, 24 марта в 18:00, я встречался с Петровым В. и мы побеседовали с ним».

Разница кардинальная. Поэтому настаивайте, чтобы сотрудник внес в объяснительную вашу формулировку: «На прошлой неделе я видел Петрова В. в бизнес-центре, мы только поздоровались. День и точное время не помню».

В моей практике был такой случай. Бухгалтер на опросе рассказала, что она по просьбе директора передала клиенту папку с документами. Она видела, что внутри были какие-то бумаги, но не знала, какие конкретно. Еще она не знала имени человека, которому передала папку.

В объяснительной записали: «Я передала папку Сергееву В. с финансовой отчетностью и банковскими выписками по ООО „Ромашка“, в том числе конверт с денежной суммой». Ей пришлось настаивать на том, чтобы оперуполномоченный написал ее объяснения дословно.

Расхождения формулировок опасны, потому что вы не знаете, что именно оперуполномоченный выясняет и доказывает. Поэтому если вы что-то не знаете или не помните — так и пишите.

Чаще всего сотрудники ОБЭП записывают ваши слова под диктовку на компьютере, распечатывают и дают подписать бумагу. Если вы с чем-то не согласны или хотите рассказать о нарушениях, то так и пишите под объяснениями:

Сотрудник ОБЭП Иванов И. И. вел опрос в грубой форме, оказывал на меня психологическое давление, исказил мои слова и не дал исправить формулировки, а именно: _____________.

Зафиксированные нарушения помогут впоследствии опровергнуть то, что в объяснительной написано неверно.

На всякий случай сфотографируйте подписанную вами объяснительную на телефон. Возможно, эта фотография понадобится вашему адвокату.

Если позвали сотрудника

Самая плохо контролируемая ситуация — когда в ОБЭП вызывают не вас, а вашего сотрудника. Вы заинтересованы вытянуть себя из неприятностей, а вот сотрудник — не обязательно.

Я советую сходить вместе с сотрудником к адвокату. Адвокату будет проще объяснить все тонкости предстоящего мероприятия и успокоить специалиста. Если адвокат советует не отправлять сотрудника на опрос одного — прислушайтесь к нему.

В моей практике был случай, когда бухгалтер во время опроса настолько перепугалась, что рассказала больше, чем спрашивали. В итоге вся контора полгода ходила на опросы в ОБЭП как на работу.

Что могут потребовать показать

Попросить показать могут все что угодно: содержимое сейфа, список вызовов с телефона, переписку в мессенджерах, документы фирмы или фотографии с последнего корпоратива. Но вот показывать все это или нет — зависит только от опрашиваемого.

Если предприниматель уверен, что у него все в порядке и переписка в мессенджере только подтвердит его невиновность, можно ее предъявить. Если нет, можно отказаться. Наказать за отказ нельзя. Заставить человека что-то предъявить в ходе опроса невозможно.

Вот как правильно построить при этом диалог:

— Мы знаем, что вы часто звоните вашим партнерам! Покажите нам телефон!

— Извините, но телефон я вам показать сейчас не могу. В нем содержится информация, очень важная для меня. Вы вызвали меня для опроса, и у меня нет обязанности вам что-либо показывать, если я сам этого не захочу.

Если сотрудники полиции настаивают — предложите им провести обыск или выемку. И сразу настаивайте на вызове адвоката.

Шпаргалка: как общаться с сотрудниками ОБЭП

1. Если вам вручили повестку на допрос — сразу звоните адвокату.
2. Если вызвали на опрос — отложите встречу и поговорите с адвокатом. Идите на опрос вместе с ним, если очень боитесь. Смартфон оставьте дома.
3. На опросе будьте очень вежливы и лаконичны. Отвечайте только на те вопросы, которые вам задали. Не пытайтесь выстроить отношения с сотрудником.
4. В конце разговора внимательно прочитайте объяснительную и убедитесь, что там именно ваши формулировки.
5. Если на опрос вызвали сотрудника, проконсультируйтесь с адвокатом. При необходимости отправляйте сотрудника вместе с защитником.
6. Предоставляйте документы только по письменному запросу.

Поделитесь в соц.сетях:

Оцените статью: (Пока оценок нет) Загрузка...