На человека поступило пару заявлений по расписке о том, что взял деньги, в срок не вернул, возбудили уголовное дело: объясняем развернуто

   Вот такой пердимонокль!!! Человек занял денег, человек отдал деньги, но другой человечишка не отдаёт расписку (ну да и ладно), но и не пишет ответную о том, что займ ему возвращён. В чем подвох и зачем так поступают?

Обратиться в полицию

Тот, кто дал взаймы, может обратиться в полицию, если должник его обманул.

Возможно, сотрудники полиции попробуют разубедить вас подавать заявление. Например, скажут, что скриншоты — это не доказательство, вот была бы расписка, тогда еще можно было бы вернуть деньги, а так — нет. Но это неправомерно. Сотрудники полиции обязаны в любом случае принять заявление и провести проверку.

При проверке должника вызовут в полицию, чтобы получить от него объяснения. Должник, скорее всего, заявит, что ни о каком долге не слышал, деньги не получал, а ваши скриншоты из соцсетей сделаны в фотошопе. Или скажет, что получал, но никого не обманывал — просто платить пока не может. Вот как будут деньги — так сразу отдаст. Тогда вы получите постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

По моему опыту, уголовные дела возбуждают в таких случаях:

1. Должник подтверждает, что изначально не планировал возвращать деньги и обманул кредитора.
2. На должника поступил целый вал заявлений: он взял взаймы у многих людей и не отдает.
3. При получении денег он предоставил ложные сведения о себе: воспользовался чужим или поддельным паспортом, указал недостоверное место работы.

В других случаях вам скажут, что это гражданские отношения, куда полиция не вмешивается. Хотите вернуть деньги — идите в суд.

Расходы: бесплатно.

Мой прогноз: дело, вероятно, не возбудят, но должник может испугаться и отдать деньги. Или в своих объяснениях он признает, что брал деньги в долг. Тогда при подаче иска в суд можно использовать такие объяснения как одно из доказательств.

Есть масса способов потерять деньги

В нашей рассылке — о том, как этого избежать. Подпишитесь, чтобы не пропустить полезные статьи

1. Особенности возврата долга без расписки

Скажем сразу — процесс этот труден и совсем не гарантирует успешного для вас исхода. Ведь речь идет о действиях в рамках закона, а закону нужны доказательства. Вещи, которые очевидны для вас, неочевидны для суда — ему требуются фактические подтверждения.

Как вернуть долг без расписки? Алгоритм действий в основе своей схож со схемой, когда на руках у вас имеются доказательства.

Но при этом значительно возрастают два фактора:

• сопутствующие трудности и хлопоты;
• вероятность неудачного для кредитора исхода дела.

Отдельное внимание уделим ситуации, когда средства не передавались наличными, а были перечислены на банковскую карточку или банковский счет.

В этом случае вам нужно отправить заемщику претензию с требованием вернуть средства, которые были ошибочно перечислены. Это называется необоснованным обогащением.

Важно!

Претензия должна быть написана в 10-дневный срок.

Если должник не вернет деньги, с этой претензией вы направляетесь в суд, но исковое заявление пишете не на взыскание долга, а на возврат суммы неосновательного обогащения. Доказать факт займа в таком случае будет нереально, а вот ошибочного перевода — вполне.

По требованию суда заемщик должен будет представить основание получения средств и, естественно, не сможет этого сделать. Тогда суд вынесет решение в вашу пользу.

О том, как нужно действовать в случае одалживания наличных денег, речь пойдет в следующем разделе.

По близкой тематике читайте статью «Взыскание долгов».

Подать в суд иск о взыскании долга

Вы договорились со знакомым на словах и дали ему деньги в долг, а он обещал их вернуть. Между вами действует договор займа, составленный в устной форме. Так можно, когда сумма сделки не превышает 10 000 Р.

Но устная форма не освобождает вас от необходимости доказать, что сделка была. В качестве доказательств можно привести: показания свидетелей, записи телефонных звонков, переписку в интернете, смс, почтовые и электронные письма, объяснения в полиции, справки из банка о переводе денег.

Когда сумма долга не превышает 50 000 Р, следует обращаться к мировому судье по адресу регистрации должника.

Взыскать можно сумму займа плюс проценты. Размер процентов обычно указан в расписке или договоре займа. Если этих документов нет, проценты начисляются по ключевой ставке ЦБ РФ.

Моральный вред компенсировать не получится. Он возникает при нарушении неимущественных прав, а у вас будет имущественный спор — из-за денег.

К заявлению нужно приложить документы, подтверждающие наличие долга. Расписки нет, но есть скриншоты общения в соцсетях. Тут возможны проблемы.

Во-первых, в интернете люди часто скрываются под никнеймами, и судья не может сопоставить прозвища с реальными людьми. Вам придется доказывать, что аккаунт, с которым велась переписка, принадлежит должнику и это он писал вам, а не кто-то другой под его именем.

Суд может помочь со сбором доказательств, если ходатайствовать об их истребовании. В ходатайстве укажите, какие доказательства нужны, у кого они находятся и почему это имеет значение для дела. Суд сам запросит доказательства или выдаст запрос, по которому вы сможете их получить.

В вашем случае можно запросить у соцсети номер телефона, к которому привязан аккаунт должника, и айпи-адрес, с которого отправлялись сообщения. Далее — запросить информацию у сотового оператора, чтобы установить владельца номера, и узнать у интернет-провайдера, кто пользовался айпи-адресом на момент переписки.

Во-вторых, переписка должна содержать четкие указания на сумму долга, сроки и условия предоставления денег.

В-третьих, чтобы суд принял переписку во внимание, ее нужно заверить у нотариуса, а это стоит дороже, чем сумма ваших требований.

Расходы: госпошлина — 400 Р. Когда сумма требований не превышает 20 000 Р, государственная пошлина составляет 4% от суммы иска, но не менее 400 Р.

Нотариальное заверение доказательств — от 6000 Р. Сумма складывается из нотариального тарифа — 3000 Р — и стоимости правовых и технических работ, которая может отличаться в разных городах.

На юриста в среднем придется потратить от 15 000 Р за всю процедуру представления интересов на первой инстанции. Но первой инстанцией дело может не ограничиться: если должник проиграет, он вправе подать апелляцию. Вы тоже можете подать апелляцию, если решение суда вас не устроит. Чем дольше идет разбирательство и чем больше заседаний, тем дороже обойдутся услуги юриста.

В случае победы в суде вы сможете потребовать от должника возместить судебные траты: госпошлину, расходы на проведение экспертиз, услуги представителя и нотариуса.

Мой прогноз: все зависит от того, как вы соберете и оформите доказательства. Будьте готовы, что в суде должник скажет: «Я не получал денег, аккаунт в соцсети не мой». Или заявит, что аккаунт его, но переписку вел не он, а перевод на банковскую карту — это подарок.

Хорошо, если найдутся люди, которые присутствовали при передаче денег и которые смогут подтвердить, что вы дали их в долг. В целом шансов немного: обычно суды отказывают, когда нет расписки.

2. Способы возврата долга без расписки — 4 основных способа

Даже в такой, казалось бы, безнадежной ситуации тоже есть некоторые лазейки.

Посмотрим же, какими способами можно попытаться осуществить возврат долгов с физических лиц без расписки.

Способ 1. Решение проблемы мирным путем

Чаще всего с человека не берут расписку не по недосмотру, а по доверию. Обычно деньги под честное слово отдают близким друзьям или родственникам. Поэтому при переговорах рабочей кнопкой будет выступать совесть.

О чем можно договориться с должником, есть он не отдает долг из-за финансовых затруднений:

• перенести срок выплаты;
• предложить выплату частями;
• согласиться на так называемый бартер, когда в счет долга заемщик отдает вам что-либо из имущества или предоставляет какие-либо услуги.

Пример

Василий индивидуальный предприниматель, который содержит магазин стройматериалов и бригаду по ремонту и отделке квартир. Он одолжил у близкого друга Сергея деньги для развития бизнеса.

Но очередная волна кризиса в стране резко снизила оборот магазина и, соответственно, доходы Василия. Теперь он не может не только отдать долг вовремя, но даже назвать срок предполагаемой выплаты.

Бизнес едва окупается, дружбе приходит конец. Однако, будучи цивилизованными людьми и старыми друзьями, Василий и Сергей нашли компромисс.

Они договорились, что на сумму, которую Василий одолжил у Сергея, он сделает часть ремонта в квартире друга, предоставив материалы из своего магазина и мастеров-отделочников.

Способ 2. Заявление в полицию о факте мошенничества

Если мирные переговоры не увенчались успехом, попробуйте вернуть долг при помощи полиции. Каким же образом?

В Уголовном кодексе имеется статья о хищении денег путем обмана и злоупотребления доверием. То есть о мошенничестве. Эту статью вполне реально применить к ситуации, когда должник воспользовался отсутствием доказательств, чтобы не возвращать долг.

О том, как будут развиваться события далее, вы узнаете в следующем разделе.

Способ 3. Судебное разбирательство

Взыскание долга через суд — самый длительный, но и наиболее результативный метод. К нему прибегают, если все остальные варианты исчерпаны.

В этой ситуации составляется иск о возврате денежных средств, собираются другие документы, привлекаются свидетели и т. д. Решение суда зависит от обстоятельств дела и, главным образом, от имеющихся доказательств.

Практические советы по теме, как вернуть долг по расписке, ждут вас в статье «Взыскание долгов по расписке».

Способ 4. Привлечение коллекторов

Для перепоручения взыскания долга третьему лицу (коллекторскому агентству) необходимо одно непременное условие — факт долга должен подтвердить суд. Поэтому такой способ возможен только после завершения судебного процесса.

К тому же коллекторские агентства назначают за свои услуги немалые проценты — вплоть до 50. На это согласится далеко не каждый.

Подведем итоги, оформив данные в таблицу:

Как доказать мошенничество по расписке

Если для займа была оформлена письменная расписка, доказывание мошенничества будет включать подтверждение следующих обстоятельств – фактическая передача собственных денежных средств должнику, факт получения должником денег в оговоренной сумме, умысел на завладение деньгами и обращение их в свою пользу. Процесс доказывания будет осуществляться по следующим направлениям:

• факт передачи денежных средств можно подтвердить показаниями свидетелей, поэтому составление расписки и пересчет денег целесообразно проводить в присутствии одного или нескольких лиц;
• наличие умысла на хищение средств можно подтвердить необоснованными тратами должника (например, если при займе на покупку машины фактически деньги тратятся на иные цели);
• если должник сразу после получения денег скрывается, отключает или меняет номер телефона, переезжает без предупреждения в другую местность, то такие обстоятельства также свидетельствуют о заведомом умысле на хищение чужих средств.

Обратите внимание! Если должник вернул хотя бы незначительную часть долга, просрочка с возвратом оставшейся части не будет признана мошенничеством. Частичной оплатой должник подтвердит наличие желание вернуть заемные средства.

Отзывы о нас

Отзыв по уголовным делам

Отзыв по гражданским делам

Отзыв по банкротству физических лиц

Отзыв по сопровождению бизнеса

Как доказать умысел на мошенничество при невозврате долга?

Несмотря на то, что в большинстве случаев установить умысел заемщика на мошенничество (даже при условии, что он был на самом деле) невозможно, судебная практика по мошенничеству за невозврат долга существует. 

Но касается она, прежде всего, ситуаций, связанных с получением кредитов и микрозаймов в банках и МФО по «липовым» анкетным данным. Например, в тех случаях, когда гражданин, заполняя анкету, сообщает о том, что имеет постоянное место работы и высокий заработок, хотя, на самом деле не имеет никаких источников дохода. 

Для таких ситуаций в Уголовном кодексе существует специальная статья – 159.1 УК РФ – «Мошенничество в сфере кредитования» и она совсем не «мертвая». Приговоры по ней регулярно выносятся судами по всей стране. 

Впрочем, здесь тоже все не так однозначно и практика возбуждения таких уголовных дел в разных регионах России может кардинально отличаться. Так, многие юристы справедливо полагают, что для наступления уголовной ответственности одного лишь факта предоставления недостоверных данных при получении кредита явно недостаточно и данный факт далеко не всегда свидетельствует о наличии умысла на мошенничество. 

Таким образом, в любой ситуации с невозвратом долга органы обязаны доказать умысел лица на мошенничество – это ключевой момент и без этого не может быть состава преступления! 

В случае с долговым обязательством, возникшим между физическими лицами, все сложнее и здесь чаще всего доказать умысел на мошенничество вообще нереально, хотя, определенные шансы есть, но их лучше всего обсудить с юристом. Возможно, в вашей ситуации более грамотным будет перевести ход разбирательства в гражданско-правовую плоскость, не теряя времени на бессмысленную переписку с полицией и прокуратурой. 

Вам должны денег и не отдают? Вы должны  деньги и вам угрожают мошенничеством? Задайте любой вопрос по этой теме нашим юристам и получите гарантированный квалифицированный ответ!

Не возвращают долг по расписке. Что делать?

В большинстве случаев возврат заемных средств по расписке будет осуществляться в рамках гражданского права. Для этого подается иск в мировой или районный суд, а должник будет выступать в качестве ответчика. После вынесения судебного акта будет осуществляться принудительное удержание за счет имущества и доходов должника. Для этого исполнительный лист и решение суда направляются в ФССП.

Необходимость обращения в полицию возникает только при отказе должника от возврата долга, оспаривании факта получения денежных средств и отказе от своей подписи в расписке. В этом случае, при возбуждении уголовного дела, будет доказываться умысел на хищение, а кредитор будет признан потерпевшим.

После возбуждения уголовного дела также нужно подать гражданский иск. Он будет рассматриваться в рамках уголовного процесса, а взыскание будет осуществляться на основании приговора. Для квалификации уголовного наказания важное значение имеет сумма похищенных средств. Статья 159 УК РФ содержит более строгие санкции для крупного или особого крупного размера ущерба от мошенничества. О том, какое наказание грозит за мошенничество в особо крупном размере, можно узнать из нашего предыдущего материала.

4. Профессиональная помощь в возврате долга без расписки — обзор ТОП-3 компаний по предоставлению услуг

Как видите, отсутствие расписки и других доказательств, подтверждающих факт долга, усложняет процесс возврата денег и существенно снижает шансы на успех.

Но есть юристы по взысканию долгов и профессиональные компании, которые умеют возвращать долги без расписки и с удовольствием вам помогут.

1) Правовед

Уникальный и единственный в своей сфере портал, работающий по всей России. Этот ресурс объединил более 16 тысяч специалистов разных направлений права, чтобы отвечать любым запросам, касающимся юридической практики.

Зайдите на сайт в раздел консультаций и оставьте свой вопрос. За 15 минут ожидания ответа поищите в архиве и изучите рекомендации по аналогичным случаям. Если бесплатная общая консультация не удовлетворит ваши запросы, оставляйте индивидуальную заявку на платной основе.

Для удобства и экономии времени разработчики сайта предусмотрели мобильное приложение. Установленное на телефон, оно будет моментально оповещать вас о полученных сообщениях и позволит получать онлайн-консультацию в любых условиях — в дороге, на прогулке или в кресле парикмахера.

2) Юридическая компания «Лорд»

Для физических лиц компания предоставляет большой спектр услуг. Вам помогут взыскать задолженность любым из законных способов, возьмутся за досудебное урегулирование конфликта, проведут процедуру банкротства. Защита прав потребителей, миграционное, наследственное и жилищное право и многое другое.

Практически любая юридическая помощь на высоком профессиональном уровне оказывается каждому клиенту в соответствии с договором. Вас защитят даже от незаконных действий коллекторов.

Звоните или пишите, и лучшие юристы «Лорда» не заставят себя ждать.

3) Группа компаний «Результат +»

Здесь вам бесплатно предложат несколько вариантов решения вашей проблемы. Профессиональная команда опытных юристов-практиков больше 10 лет занимается любыми юридическими вопросами и самыми запутанными ситуациями.

Компания сотрудничает с государственными и коммерческими структурами. На сайте вы найдете отзывы множества довольных клиентов, в том числе — известных и солидных организаций.

Специалисты высокого уровня помогут не только выиграть судебный процесс, но и действительно получить с должника одолженные средства.

5. В каких случаях вернуть долг не получится — 3 ситуации, при которых задолженность считается безнадежной

Какими бы профессиональными качествами и опытом ни обладал ваш юрист, он тоже не всесилен.

Законом предусмотрены случаи, когда взыскать долг с должника не представляется возможным. Даже если у вас на руках имеется расписка, признание или другие доказательства.

Перечислим эти ситуации.

Ситуация 1. Истек срок исковой давности

У вас есть 3 года на то, чтобы затеять процедуру взыскания долга. Согласитесь, этого времени предостаточно даже для самых нерасторопных.

Если же по каким-либо причинам вы так и не сделали этого, никакой юрист вам уже не поможет. Забудьте про отданные когда-то в долг деньги и займитесь зарабатыванием других.

Ситуация 2. Должник не имеет материальной возможности вернуть долг

Да, если ваш заемщик не имеет ни накоплений, ни дохода, его долги списываются. То же касается случаев, когда у должника нет имущества или же его недостаточно для того, чтобы после распродажи рассчитаться с долгами.

Увы, но подобные ситуации — далеко не редкость в юридической практике.

Ситуация 3. Должник признан банкротом в судебном порядке

Это касается и физических, и юридических лиц. Официальное признание банкротства — такая же безнадежная ситуация, как и описанные выше.

Статья «Взыскание долгов с физических лиц» будет полезна тем, кто интересуется факторами, облегчающими процесс возврата своих средств.

Как вернуть долг без расписки? Как забрать свои деньги?

Возврат заемных денег без расписки также возможен путем подачи гражданского иска. Факт устного заключения договора не позволяет ссылаться на показания свидетелей, однако иные способы доказывания законом не запрещены. Чтобы определить наиболее эффективный вариант доказывания и возврата денежных средств, целесообразно сразу обратиться за помощью юриста.

Ни в коем случае нельзя использовать нелегальные способы возврата долга – применение насилия или его угроза, насильственное изъятие денежных средств у должника, привлечение к взысканию посторонних лиц из криминальной среды. В этом случае вы сами можете оказать под уголовными санкциями, так как УК РФ предусматривает наказание за самоуправство, т.е. превышение законных способов возврата денежных средств.

Если у вас возникли подозрения в мошенничестве по расписке, либо должник заведомо не планировал отдавать вам деньги, обращайтесь за помощью к нашим юристам. Мы поможем составить заявление в полицию и иск в суд, расскажем об особенностях подготовки доказательств. Обращайтесь, мы найдем выход даже в самой сложной ситуации!

6. Заключение

Дорогие друзья! Теперь вам известно, как вернуть долг без расписки, кто поможет в этом нелегком деле и в каких случаях придется отказаться от заведомо бесполезных действий. Очевидно и то, что процесс взыскания долга без прямых доказательств — расписки и показаний свидетелей — очень трудное и затяжное дело.

Вопрос к читателям

Как вы считаете, что сложнее — потратить силы и время на сбор доказательств и посещение судебных процессов или обратить все свои ресурсы на поиски новых возможностей для увеличения дохода?

Пишите комментарии и ставьте оценки! Если вам понравилась статья, не забудьте про лайки в соцсетях.

Поделитесь в соц.сетях:

Оцените статью: (Пока оценок нет) Загрузка...