На руках цветная копия, оригинал у должника ЧТО ДЕЛАТЬ?

Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов он не брал, закон не нарушал — возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.

Илья Аноним

изучил форумы мошенников

Вот как могут подставить мошенники, заполучив информацию из паспорта.

Обязательно ли составлять договор займа?

При передаче денег в долг необязательно составлять договор займа, где стороны пропишут все свои права и обязанности. Для данного вида отношений будет достаточно оформить в письменном виде долговую расписку. То есть нет особой разницы, заключили ли стороны договор займа или же просто составили расписку. Оба этих документа будут иметь одинаковую юридическую силу.

Взять микрокредит

Чтобы взять кредит в крупном банке, одних паспортных данных недостаточно: потребуется хотя бы копия документа.

А вот оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта — номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.

Если у мошенника будут и данные СНИЛСа, это повысит шансы на успех

Обратившись в несколько микрофинансовых организаций, мошенники получат существенную сумму на свои карты — а затем исчезнут, оставив жертву с долгами.

Как проверить кредитную историю

Обязательные элементы, которые необходимо указать в расписке

1. данные о сторонах договора. Стоит указать фамилию, имя, отчество, паспортные данные (серия, номер, кем и когда выдан, код подразделения) и адрес места жительства. Все вышеперечисленные сведения о сторонах необходимо прописывать очень внимательно, чтобы в дальнейшем не возникло никаких проблем;

2. предмет договора. Например, о передаче какой-то определенной денежной суммы или, может быть, каких-то вещей;

3. условие договора о том, что объект договора (денежные средства или вещи) уже передан заимодавцем заемщику.

Дополнительно в расписке можно предусмотреть:

1. срок возврата денежной суммы;

2. способ возврата и проценты.

Зарегистрировать фирму

Пользуясь данными чужого паспорта, мошенники регистрируют фирму-однодневку. Так они безнаказанно творят темные дела: уклоняются от налогов или собирают с обычных людей деньги за предзаказ дорогих товаров.

Когда обман вскроется, мошенники заберут деньги и останутся вне подозрений — а вот владельцу паспорта придется объясняться с полицией

На мое имя открыли фирму-однодневку

Форма долговой расписки

Если говорить о форме долговой расписке, то тут возможно два варианта: либо расписка составляется рукописным текстом, либо печатается на компьютере. Печатный вариант законом не запрещается, но лучше всего, если расписка будет составлена от руки. Кроме того, текст расписки должен писать непосредственно заемщик.

Оформить рассрочку

Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.

Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек — не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.

Если у «заемщика» хорошая кредитная история, рассрочку, скорее всего, одобрят. Правда, техника попадет в руки мошенникам, а расплачиваться придется вам

Как покупать онлайн без рисков

Что делать, если на руках есть только копия расписки?

Если с имеющимся на руках оригиналом расписки понятно, что делать и куда обращаться, в случае несвоевременного возврата заемщиком денежных средств, то что делать, если оригинал расписки утерян или уничтожен, а на руках осталась только копия. Изменится ли в таком случае порядок возврата денежных средств? Приведем конкретный пример из нашей практики. К нашему клиенту обратились с иском о взыскании долга по расписке на сумму 100 000 рублей. В ходе судебного процесса выяснилось, что оригинал расписки был уничтожен клиентом несколько лет назад и в процесс его представить невозможно.

Согласно п. 7 ст. 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд не может считать доказанными обстоятельства, подтверждаемые только копией документа или иного письменного доказательства, если утрачен и не передан суду оригинал документа, и представленные каждой из спорящих сторон копии этого документа не тождественны между собой, и невозможно установить подлинное содержание оригинала документа с помощью других доказательств.

На практике требование займодавца к заемщику подтверждается оригиналом расписки. Мы использовали следующую стратегию защиты: в письменных возражениях указали, что обязательство, действительно было, и мы надлежащим образом его исполнили. После исполнения расписка была передана клиенту и уничтожена. Наличие обязательства подтверждается тем, что расписка находится у займодавца. Отсутствие расписки, напротив, подтверждает то, что нет и обязательства. Судебный процесс был выигран, истцу отказали в удовлетворении заявленных требований.

Копия расписки может быть принята судом в том случае, если другая сторона не возражает против существования заемного обязательства.

Прислать квитанцию

Зная ФИО жертвы и адрес регистрации, мошенники подделывают квитанции на оплату штрафов от государственных органов.

По номеру паспорта на сайте налоговой службы легко узнать ИНН: этот номер поможет придать письму из налоговой убедительности и сообщить жертве об огромной задолженности

Чтобы оплатить «штраф» и избежать суда, аферисты просят как можно скорее воспользоваться вложенной квитанцией.

Как проверить налоговую задолженность

Консультация по расписке в Новосибирске

В случае, если Вам необходима помощь по взысканию долга по расписке, звоните и записывайтесь на юридическую консультацию по телефону +7 (383) 380-81-18.

Зарегистрировать электронный кошелек

Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек — поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные. Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.

Чтобы зарегистрировать электронный кошелек, нужно ввести на сайте серию и номер паспорта

Как мошенники используют электронные кошельки

Подделать паспорт

Чтобы изготовить паспорт, которым преступник сможет полноценно пользоваться, недостаточно подделать водяные знаки — паспорт с фальшивыми данными не пройдет ни одну проверку в электронных базах.

Поэтому мошенники используют информацию из настоящего документа, а фотографию в фальшивый паспорт вклеивают свою. По паспорту с реальными данными, но фотографией афериста можно брать кредиты в мелких организациях, не вызывая подозрений, — а отвечать по долгам придется владельцу настоящего паспорта.

Что делать, если потеряли паспорт

Притвориться полицейским

Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное. Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.

Спасите свои деньги!

Узнайте, как обезопасить квартиру от грабителей, спасти карту от мошенников и защитить компьютер от хакеров

Выяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.

На что вы имеете право при встрече с полицией

Обманывать на сайтах объявлений

Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.

В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта — разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.

Как безопасно покупать на «Авито»

Шантажировать

Заполучив чужие паспортные данные, мошенники находят владельца паспорта в соцсетях и предлагают заплатить им за удаление информации о документе, а иначе обещают оформить микрозаймы на имя жертвы.

Из тех, кто согласится, мошенники вытягивают все более крупные суммы, шантажируя новыми махинациями. Если жертва отказывается платить, аферисты присылают сообщение с другого аккаунта, притворяясь обманутым покупателем с сайта объявлений: мол, знаю ваши паспортные данные, если не возместите ущерб — обращусь в полицию.

Что делать, если вас шантажируют

Оформить симкарту

В специальной программе, которая генерирует сканы паспортов, мошенники создают копию документа: с реальными данными постороннего человека, но со своей фотографией. С этой бумагой аферист приходит в салон связи и просит оформить симкарту — якобы забыл дома паспорт, но зато есть копия.

Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные. Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, — в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.

С помощью симкарты мошенники тоже могут взять кредит, оставив должником владельца настоящего паспорта: некоторые операторы связи позволяют клиентам оформить через интернет банковскую карту с кредитным лимитом

Мошенничество по телефону

Это цветочки, а бывают и ягодки. Вот как еще разводят обычных людей вроде нас с вами:

Поделитесь в соц.сетях:

Оцените статью: (Пока оценок нет) Загрузка...